【警惕】这五种金融骗局就在你我身边,上当者多如牛毛!

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反直销联盟10月14日发布:“买东西充一万送一万,分期返还”“3000元油卡任性购,现仅需2000元”……这些看似诱人的广告吸引着不少消费者参与其中,实际上背后却是不法分子设下的金融骗局。

【警惕】这五种金融骗局就在你我身边,上当者多如牛毛!

近年来,有不少打着“互联网+”“金融创新”旗号,在居民日常消费和投资中蛊惑人心的涉众型金融犯罪,让人防不胜防。近年来,各地公安机关也纷纷侦破各种涉大众生活日常的金融诈骗案件,从侦破的主要案件来看,目前渗入生活日常的金融骗局主要包括五大类别。

骗局1:以消费返现为幌子的金融诈骗

此类模式的主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。

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警方侦破的典型案件包括万家购物案和百家和购物案。其中,万家购物案被定性为传销,百家和购物案被定性为非法集资。

以迄今为止规模最大的网络传销案——万家购物案为例。其模式就是以“万家购物”等返利网站和“百业联盟”加盟店网络为平台,打着“满500返500”“满1000返1000”等幌子,以超高额返利诱使他人发展会员,并推出了“六代计酬”的等级计酬机制。

仅两年时间,万家购物从注册资本十余万元网络代购商发展到日交易额3亿元电子商务巨头。截至案发,万家购物发展各级会员两百余万人,遍布全国31个省(区、市)的2300多个县(市);累计形成待分配分红返利的债务240.45亿元。

以消费返现为名义的金融骗局,本质是“以新养旧”的庞氏骗局。很多投资人就是冲着“消费返现”的好处去投资,平台拿新会员的钱返还给老会员,只要新会员源源不断,骗局就不会终结。由于这种模式大多设立了不同层级的合伙人、代理人,他们能从营业额中抽取提成,巨大的二次分配很快就会造成平台资金链断裂、最终崩盘。

骗局2:假借公益名义的金融传销

此类骗局典型案例为2016年8月成立的“人人公益”全返平台。其宣称涵盖衣食住行、教育、医疗、旅游、娱乐等各大消费领域,对外鼓吹“在这个平台的运转下,加入进来的商家、消费者、以及平台自身都可以赚到钱,三方达到共赢”“与某公益基金达成了合作平台,要在5年内捐建一百所希望小学”等等。而经过警方调查,人人公益的运作模式其实是一种新型的传销,与传统传销有所区别的是,犯罪行为在网上进行,并且没有实物交易。

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今年3月底,该平台的组织者深圳人人优益公司18名犯罪嫌疑人被警方一举抓获,其中13人已批准逮捕。据相关办案人员介绍,至案发时,“人人公益”全返平台已发展商户5267户,消费者48505人,涉及全国26个省份,累计流入平台资金高达10多亿元。(本文转自防骗大数据:FPData)

骗局3:以金融互助为名义的庞氏骗局

“金融互助社区”一般宣称通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。常见的名目有:XX金融互助社区、XX金融互助平台、XX金融互助理财、XX慈善金融互助平台、XX金融互助投资、XX互助社区、XX财富互助平台等等。被我国多次提示风险的“MMM金融互助社区”就是典型代表。

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该类模式依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广。其大多宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。

此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。早在20多年前,该类模式已被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。

骗局4:网络信息诈骗

该类骗局以植入木马的网络信息如以短信、链接、二维码、邮件、QQ、微信等形式进行诈骗。

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